Pengacara mewakili Ginnie Mae dan itu Departemen Perumahan dan Pembangunan Perkotaan AS (HUD) mengajukan usul untuk mengubah tempat sidang tempat perkara tersebut disidangkan Bank Modal Texas (TCB) sedang berlangsung, dengan alasan bahwa klausul kontrak telah dilanggar oleh pilihan TCB untuk mengajukan kasus di Amarillo, Texas, dan bukan di Dallas.
Hal ini menurut pengajuan pengadilan yang ditinjau oleh Kawat Perumahan's Reverse Mortgage Harian (RMD).
Pemerintah berpendapat bahwa dengan mengajukan kasus di Amarillo dan bukan di Dallas, TCB telah melanggar “klausul pemilihan forum” dalam perjanjian ekornya dengan Membalikkan Pendanaan Hipotek (RMF), kesepakatan yang menjadi pusat perselisihan.
Pemerintah berpendapat bahwa dengan melaksanakan tail agreement dengan RMF, bank tersebut setuju “bahwa Dallas County, Texas, tempat TCB berkantor pusat, akan menjadi tempat eksklusif untuk 'setiap litigasi yang melibatkan [the tail agreement] atau dokumen pinjaman apa pun,'” bunyi pengajuan itu.
“Gugatan TCB 'melibatkan[s]' baik perjanjian ekor maupun dokumen pinjaman […]. Oleh karena itu, TCB diwajibkan untuk mengajukan gugatan ini di Dallas County. TCB mengabaikan kewajiban ini dan memilih untuk mengajukan ke Amarillo, yang tidak ada hubungannya dengan litigasi.”
Itu Mahkamah Agung AS sebelumnya telah menetapkan bahwa klausul pemilihan forum harus ditegakkan. Meskipun perjanjian tersebut dibuat antara TCB dan RMF, fakta bahwa perselisihan bank dengan pemerintah berkaitan dengan perjanjian ekor berarti bahwa klausul tersebut dapat dilaksanakan dalam kasus ini, demikian argumen pengacara pemerintah.
Preseden lain telah menetapkan bahwa “pihak yang tidak menandatangani” perjanjian awal dapat memberlakukan perjanjian tersebut “jika, dalam keadaan tersebut, pihak yang tidak menandatangani perjanjian mempunyai hubungan yang cukup dekat dengan pihak yang bersengketa atau dengan pihak penandatangan lain sehingga dapat diperkirakan bahwa mereka akan terikat, kata pengacara mengutip kasus hukum sebelumnya dari Pengadilan Banding Sirkuit Kelima.
Ginnie Mae juga memiliki aset yang menjadi inti perjanjian, kata pengacara, dan perjanjian awal menetapkan “bahwa hak dan kepentingan TCB terkait dengan Agunan tunduk pada hak Ginnie Mae.”
Pemerintah mengajukan permohonan tersebut pada hari Sabtu, 15 Juni. Hingga tengah hari Senin, TCB belum mengajukan mosi apa pun sebagai jawaban, meskipun pemerintah menetapkan bahwa bank tersebut menentang mosi tersebut.
TCB mengajukan gugatannya terhadap Ginnie Mae pada bulan Oktober 2023, dengan tuduhan bahwa perusahaan milik pemerintah tersebut telah “mematikan, sebagai imbalan atas tidak adanya pertimbangan, prioritas pertama TCB atas hak gadai atas jaminan puluhan juta dolar” yang berasal dari [FHA]-disponsori [HECM] program.”
Hal ini terjadi setelah Ginnie Mae diduga beralih ke TCB dalam upaya menghindari “gangguan besar terhadap program HECM”. Sebagai imbalan atas pinjaman uang kepada RMF, TCB mengatakan pihaknya menerima hak gadai prioritas pertama “atas agunan HECM tertentu,” yang digambarkan oleh bank sebagai “sangat penting” karena tanpa agunan tersebut, satu-satunya agunan yang dapat diandalkan TCB hanyalah perusahaan yang bangkrut di RMF.
Dalam pengajuan selanjutnya, Ginnie Mae membantah tudingan di luar fakta material terkait perjanjian yang dilaksanakan semua pihak dan peraturan yang mengatur program HMBS. Meskipun Ginnie Mae berupaya agar kasusnya dibatalkan, hakim ketua mengizinkan sebagian besar kasus tersebut dilanjutkan dan hanya menolak sebagian kecil dari pengaduan awal.
Pekan lalu, pengacara pemerintah meminta perpanjangan batas waktu penyerahan materi penemuan yang relevan dengan kasus TCB dari pertengahan Juni hingga pertengahan Juli. Mereka mengatakan bahwa audit yang sedang berlangsung dari Kantor HUD Inspektur Jenderal (OIG), serta masalah kerahasiaan, memerlukan lebih banyak waktu untuk menyerahkan dokumen ke catatan pengadilan.
Permintaan perpanjangan tersebut tidak mendapat perlawanan dan Hakim Lee Ann Reno menyetujuinya pada tanggal 13 Juni. Akhir pekan lalu, pemerintah mengajukan banyak dokumen terkait dengan tindakan yang mengarah pada penyitaan operasi pelayanan RMF pada bulan Desember 2022.